热读:公安部统一行动 全链条打击互联网贷款诈骗
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公安部指挥15地公安机关统一行动全链网络贷款欺诈
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日前，江苏省苏州公安机关成功解决了“326网贷电信诈骗项目”，全国首次发布融资类电信网络诈骗集群战，明确了这种诈骗事件的黑灰产业链。 之后，公安部指挥全国15个地方的公安机关展开集中收集行动，一举摧毁了非法网络贷款宣传集团57个团体，逮捕了460名嫌疑犯。 许多事件的事实表明，我们必须对网络贷款新闻保持警惕。
“不用抵押就能借30万日元”“一张身份证就能借10万日元”……。 这些网络贷款宣传新闻可靠吗？ 你在隐瞒陷阱吗？
引出网络贷款欺诈事件的“无抵押贷款”新闻。
今年3月的一天，江苏南通市某企业的广告主课程用手机阅览信息时，突然浮出水面窗户，上面有“无抵押贷款”的广告。 考虑到企业正好在贷款月末到期，程某抱着试试的想法点击进来，输入姓名、身份证号码、手机号码、家庭住址等个人新闻。 大约30分钟后，行程某接到了被称为“某小贷企业”员工的电话，在知道了行程某的贷款请求后，想追加行程某的微信。 程某在网上搜索了这家小信用企业的新闻，但没有发现任何异常，加上了对方的微信。
过了一会儿，程某微信收到电子合同，程某根据“员工”的要求，将其打印出来，在合同上盖章签字。 合同中有一项条款，即贷款人需要向贷款人提供的银行卡转移10万元押金，并将转账记录的截图发给对方。
之后，程某收到了手机的消息。 上面有一系列验证码。 对方要求把这个验证码发送给他。 过了一会儿，电话打来，详细地说，“教”课程某某做银行流水进行验资。 对方先把钱交给某银行卡，再把钱交给某银行卡，然后把钱交给程某小信用卡企业“员工”的个人账户，“这是为了帮助课程某流水，转移到个人账户。
前段时间，行程某银行卡发卡银行专门给行程某打电话，注意不要上当。 这时，被“员工”说服的程某责备银行的员工多管闲事。 之后，看到贷款延误，程某意识到自己有可能被骗，于是报警了。
实际上，“员工”利用行程某之前填写的个人新闻和行程某手机验证码，在行程某银行卡开设电子账户，利用行程某新闻不对称，将行程某新电子账户的钱转移到行程某银行卡，行程某将其钱转移到 仅十分钟，行程某就从共计5万余元转移到了“员工”的个人账户。
这样的谎言不是孤例。 今年2月，苏州市公安局刑事支队反欺诈中心发现了“某某银行贷款”的宣传消息。 “某某银行贷款”类似于某知名银行的金融产品，但打开接口民警，网站制作粗糙，最下面的落款是该产品由中部地区某县小额贷款企业开发，落款字体极小，不太常见
民警初步评价，这条宣传新闻涉嫌网络诈骗。 为了进一步明确情况，民警根据页面提示，输入自己的手机号码、姓名、身份证号码、贷款额，进行了贷款申请操作。 20分钟后，民警接到外国手机号码的呼叫，接受名为“某某银行贷款”的顾客服务，要求追加qq。 通过qq，“客户服务”向民警提供带身份证的认证照片，要求远程签订贷款合同，向指定的个人账户转账5000元，说明贷款人具有还款能力。 “这些操作是典型的欺诈做法。 ”民警说。
深入研究后，黑灰产业链浮出水面
嫌疑犯为什么能对以贷款为志向的群体实施精确的欺诈？ 他们是从哪里得到的公民个人新闻？ “某某银贷款”到底在哪里？
根据事件民警，该产品的金融资格者是某银行小额贷款企业，但该企业不参与相关的违法犯罪活动，对宣传复印件也不了解，不法分子利用他们的金融资格进行非法行为。
“我发现‘某某银行贷款’的服务器在济南。 》苏州昆山市公安局刑事大队队长何永亮说，许多证据表明被称为“芯贝科学技术”的互联网企业有重大嫌疑。
据调查，这家企业实际控制了甲某军、山东济南人、6名实际员工，他们以非法方式获得了网上信用金融广告的发布资格，对外发布了网络贷款广告。
“这些非法贷款广告伪装成正规的知名网贷产品，被有贷款指控的读者精确推送，读者读过贷款相关的情况后，在阅览信息和视频、玩游戏的过程中，这样的贷款。 苏州市公安局刑事支队队长杜魏彬说。
以贾某军集团为纽带，上游犯罪集团谎报金融服务企业、小额信贷企业、银领域金融机构的资质，与相关广告发布平台的员工合作，获得网上信用金融广告发布账户。 “这些伪造证书其实很容易识别，不能通过正常审查，但在非法利益面前，一点广告发行平台的员工不要故意严格审查，帮助非法广告发行者逃避审查，发行非法贷款广告。 ”苏州市公安局刑事支队民警俞洋说。
下游犯罪集团为甲某军集团提供公民个人新闻销售渠道。 通过这些集团，贾某军们将收集到的公民个人新闻层转售给海外欺诈集团，为实际实施远程精密欺诈提供支持。 仅今年3月，贾某军集团就非法收集了40余万条有网贷指控的公民个人新闻。
经过两个多月的缜密搜查，整个事件的脉络逐渐清楚，主要相关人员也被锁定了。 4月14日，来自苏州市公安局刑事支队、昆山市局的200名警力分山东省等5省7地，落下10名非法网络宣传小组，逮捕代理店、凉道商、运营商、公关商4个级别的违法犯罪嫌疑人44人，涉案资金2
雷出击，15省公安机关逮捕了460余名嫌疑犯。
“此案相关人员多，专业性强，隐蔽性高，形成完善的贷款欺诈互联网宣传黑灰产业链。 ”昆山市公安局刑事大队民警蒋超介绍。
在这个犯罪产业链中，各集团之间的分工合作，相关人员多，集团专业性强，影响危害大。 从非法收集市民个人新闻到完成销售，“代理商”专业开设、发行虚假贷款广告，“凉道商”专业经营正规营业执照、伪造公司网站域名，“运营商”专业租用海外服务器、虚假贷款。
贾某军等人落网后，公安机关继续进行扩张搜查，展开贷款宣传类犯罪线索60余条，涉及15个省。 今年7月，在公安部的直接指挥下，15个省公安机关展开了集中收集行动，一举摧毁了非法网络宣传集团57个团体，逮捕了460名嫌疑犯。
“我们将继续保持对这种犯罪活动的零容忍和高压的严峻状况，积极与有关部门合作加强监督管理，把握“黑灰产”的打击管理工作，切实维护人民群众的财产安全和合法权益。 ”公安部刑事调查局的相关负责人说。
骗取注意
①如果需要贷款，请不要去银行或正规的信用机构轻信陌生电话和邮件的销售。
②不要认为所有的95号来电和1069邮件都是正规企业发送的，必须慎重筛选。
③不轻打“无担保”、“无担保”、“当日借贷”等招牌的网上信用服务广告
④不要随便点击不知道的网站链接，扫描不知道的二维码，登录到来源不明的网站上，慎重提交个人新闻。
⑤所谓的“测试信用额度”等贷款网站广告都是收集个人新闻的，不要向别人提供自己的银行号码、身份证号码、手机号码、邮件验证码。
⑥请在正规平台下载贷款软件。 在收到贷款之前没有收取保证金、手续费的是贷款欺诈。 请注意不要上当。
⑦遇到疑问时，必须立即咨询96110或向官方支持确认，以免自己的财产受损。
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