热点:全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决策
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为了惩罚伪造货币和金融票据的欺诈、信用证欺诈、非法集资欺诈等破坏金融秩序的犯罪，特别作出以下决定。
一、伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 有下列情形之一的，判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，没收财产。
)伪造货币集团的主要分子
)伪造货币的金额特别巨大时
)如果有其他特别严重的方案。
二、销售、购买伪造货币，或明知是伪造货币而运输，金额较大的，三年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 金额特别巨大的，判处10年以上有期徒刑或无期徒刑，没收财产。
银行或其他金融机构工作人员购买伪造货币或利用职务上的便利，以伪造货币换取货币时，处3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚款。 金额巨大或者有其他重大情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，没收财产。 情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单独处一万元以上十万元以下罚款。
伪造货币、销售或运输伪造货币的，依照第一条的规定受到重罚。
三、走私伪造货币的，依照《全国人民代表大会常务委员会关于私罪处罚的补充规定》的有关规定处罚。
四、明知是伪造货币而持有、录用，金额较大的，三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款。 数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额特别巨大的，判处10年以上有期徒刑，没收5万元以上50万元以下的罚款或财产。
五、变造货币，金额大的，三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款。 数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。
六、未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单独处两万元以上二十万元以下罚款。 情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。
伪造、修改、转让商业银行或其他金融机构经营许可证的，依照前款规定处罚。
机关犯前两项罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照第1款的规定处罚。
七、非法吸收公共存款、变相吸收公共存款、扰乱金融秩序的，有三年以下有期徒刑或拘役，并处或者单独处罚两万元以上二十万元以下的罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。
机关犯前款罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照前款规定处罚。
八、以非法占有为目的，采用欺诈行为非法集资的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，没收财产。
机关犯前款罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照前款规定处罚。
九、银行或其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向有关人员发放信用贷款的条件或担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，五年以下有期徒刑或拘役。 造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。
银行或其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，玩忽职守或滥用职权，向有关人员以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，5年以下有期徒刑或拘役，并处1万元以上10万元以下罚款。 特别是造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。
机关犯前两项罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照前两项规定处罚。
十、有以下情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或其他金融机构贷款，金额较大的，五年以下有期徒刑或拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，没收财产。
)编造部署资金、项目等虚假理由的
)采用虚假经济合同的
)采用虚假说明书的情况
)使用虚假产权说明保证的
)以其他方式欺诈贷款的情况。
十一、有以下情形之一，伪造、变造金融票的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，没收财产:
)伪造、变造票据、本票、支票的
)伪造、修改委托收款证明书、汇款证明书、银行存款等其他银行结算证明书的
)伪造、修改信用证或附带发票、文件的；
)伪造了信用卡。
机关犯前款罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他负责人，依照前款规定处罚。
十二、有以下情形之一，进行金融票据欺诈活动，金额大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，判处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，没收财产。
)知道是伪造、修改的票据、本票、支票而采用的
)知道无效票据、本票、支票而采用的
)挪用他人票据、本票、支票的
)开具与空头支票或其预约印章不一致的支票，骗取财物的。
)票据、本票的发行人没有资金保证的票据、本票、开票时虚假记载，骗取财物的。
采用伪造、修改后的委托收款证明书、汇款证明书、银行存款等其他银行结算证明书的，依照前款规定处罚。
机关犯前两项罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照第1款的规定处罚。
十三、有下列情形之一，进行信用证欺诈活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，判处10年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，没收财产。
)采用伪造、修改后的信用证或所附发票、文件的；
)采用无效信用证的情况
)骗取信用证的情况
)以其他方式进行信用证欺诈活动的。
机关犯前款罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照前款规定处罚。
十四、有以下情形之一，进行信用卡诈骗活动，金额大的，五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚款。 金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，没收财产。
)如果采用伪造的信用卡
)如果采用无效的信用卡
)挪用别人的信用卡的情况
)恶意透支。
盗用信用卡的，依照刑法关于盗窃罪的规定处罚。
十五、银行或者其他金融机构的员工违反规定向他人开具信用证或者其他保证书、票据、资信说明，造成巨大损失的，五年以下有期徒刑或者拘役。 造成重大损失的，处五年以上有期徒刑。
机关犯前款罪的，对机关罚款，直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照前款规定处罚。
十六、有以下情形之一，进行保险欺诈活动，金额大的，五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚款。 金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚款。 金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，没收财产:
)投保人故意虚构保险标的，骗取保险金的；
)对投保人、被保险人或受益人发生的保险事故编造虚假原因、夸大损失程度，骗取保险金的；
)投保人、被保险人或受益人编造未发生的保险事故，骗取保险金的；
)投保人、被保险人故意引起财产损失保险事故，骗取保险金的
)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、残疾或疾病，骗取保险金的。
有前款第(四)项、第(五)项所述行为且构成其他犯罪的，依照刑法数罪和处罚的规定处罚。
保险事故鉴定人、说明人、财产判断人故意提供虚假说明书，为他人欺诈提供条件的，保险欺诈共犯论所。
机关犯第一款罪的，对机关罚款、直接负责的主管人员和其他直接负责人，依照第一款的规定处罚。
十七、保险企业职工利用职务便利，故意编造未发生的保险事故，骗取保险金的，分别是《全国人民代表大会常务委员会关于惩治贪污贿赂罪的补充规定》和《违反企业法》
十八、银行或其他金融机构工作人员在金融业务活动中索取、收受贿赂，或违反国家规定收取各种名义回扣、手续费的，分别与全国人民代表大会常务委员会《关于惩治贪污罪的贿赂罪的补充规定》和
十九、银行或其他金融机构工作人员利用职务上的方便，挪用机关或客户资金的，分别是全国人民代表大会常务委员会《关于惩治贪污贿赂罪的补充规定》和《惩治违反企业法的犯罪的决定》的有关规定
二十、银行或其他金融机构的员工与进行本决定规定的金融欺诈活动的罪犯贯通，为其欺诈活动提供协助时，为共犯论所。
二十一、本决定第二条、第四条、第五条、第十一条、第十二条、第十四条、第十六条规定的行为，情节轻微不构成犯罪的，公安机关可以处十五日以下拘留、五千元以下罚款。
二十二、犯本决定规定罪的违法所得应当追缴或者责令受害者赔偿。 供犯罪的财物一律没收。
伪造、变现的货币一律领取伪造、变现、报废的票据、信用证、信用卡或其他银行结算证明书，提交中国人民银行一并销毁。
接收伪造、变造的货币的具体方法由中国人民银行制定。
二十三、本决定所称货币是指人民币和外汇。
二十四、本决定自公布之日起施行。
全国人民代表大会常务委员会
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