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原标题:用科技手段打击黑色产业链

近年来，在电信诈骗不断出现的新变化中，一个特征引起了社会各界的关注。 也就是说，涉案的“公司账户”的数量远远多于“个人账户”的数量，而且增长很快。

从犯罪方法来看，不法分子一般先注册幽灵企业，再开公司账户，与银行防控措施相比，犯罪术和方法不断变化。 开户后，与证书、印章、手机卡等成套设备一起销售，部分形成黑色产业链。

笔者认为，其次，通过科技驱动提高风险管理能力，以“全流程智能风控”为目标，加强“公司账户”的安全管理，加强事件中的交易监测。

首先，及时处理库存账户的风险，“零延迟”限制涉案账户。 其中，开展拉网式故障诊断，关注法人失联、代理中介机构、开户后没有正常资金领取等可疑情况，可以确保所有异常账户“应该控制”。

其次，加强开户环节管理，关闭好账户准入。 要执行新公司账户100%的当地尽职调查和访问，开户资料齐全，证据属实有效，确保业务处理合规。 另外，实施公司账户的“全生命周期管理”，通过顾客访问、风险监视、银企结算等方法，加强新账户的生存期管理，不要保证顾客的身份和经营背景真实、合规、比较有效。

最后，加强对事件中交易的监测。 金融机构充分利用现代科技手段，继续提高智能防控水平，结合监管通报可疑交易的典型特征，不断优化风险交易模式，通过大数据、客户行为分解、机器学习等金融科技做法，提高

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